Виртуальные шедевры или идеальная камера для отмывания грязных денег? Разбор схем с NFT

Мир цифрового искусства и коллекционирования NFT (Non-Fungible Token) долгое время воспринимался как безопасное пространство для творчества. Однако в последнее время эксперты по кибербезопасности и финансовому мониторингу выявили тревожную тенденцию. NFT-токены всё чаще становятся инструментом для отмывания денег (AML — Anti-Money Laundering), превращая блокчейн в «камеру для грязных денег».

Как это работает?

Суть схемы обычно сводится к использованию так называемого «паука» (Spider). Это сложная инфраструктура, состоящая из множества адресов в блокчейне. Преступники создают цепочку из тысяч кошельков, которые последовательно обменивают криптовалюту на NFT, а затем продают их на биржах за фиат.

• Шаг 1: Преступник покупает токены на крупную сумму с биржи, выводя их на свой анонимный кошелек.
• Шаг 2: NFT отправляется на кошелек «паука». Этот кошелек связан с тысячами других адресов.
• Шаг 3: NFT постепенно перемещается по цепочке адресов, часто проходя через посредников, которые не знают, что именно на них перешло.
• Шаг 4: В конце цепочки NFT выставляется на продажу на легальной бирже (например, OpenSea) за реальные доллары или евро.
• Шаг 5: Продавец выводит полученные средства и отправляет их на свою банковскую карту.

Разоблачения и атаки

Особую тревогу вызывает использование лицензионных NFT-проектов. Киберпреступники взламывают защищенные кошельки коллекционеров или подделывают цифровые подписи, чтобы украсть редкие токены. После кражи украденные артефакты быстро перепродаются через теневые каналы связи, что делает их розыск практически невозможным.

Кроме того, эксперты отмечают рост числа атак с использованием Deepfake-технологий. Злоумышленники impersonate (подделывают) известных художников и создают фейковые NFT-проекты. Покупатели, доверяющие внешнему виду и «истории» проекта, вносят средства, а мошенники исчезают с активами.

Риски для обычных пользователей

Для рядовых пользователей это означает, что покупка NFT может быть сопряжена с серьезными рисками. Если вы купили токен по подозрительно низкой цене, он может быть «грязным». В будущем владение таким активом может привести к блокировке счетов на банковских счетах.

Регуляторы всего мира ужесточают требования к KYC (Know Your Customer) и AML-процедурам на биржах. Теперь отмывать деньги через NFT становится сложнее, но не impossible. В ответ на это мошенники переходят на децентрализованные площадки (DEX) и используют новые смарт-контракты, обгоняя правоохранительные органы.