NFT: Цифровые деньги для теневых сделок

В то время как многие воспринимают NFT как новую форму цифрового искусства или коллекционирования, эксперты по кибербезопасности все чаще указывают на их использование в качестве инструмента для отмывания денег. Невзаимозаменяемые токены, представляющие собой уникальные цифровые активы, предлагают новые возможности для сокрытия происхождения средств.

Схемы отмывания через NFT

В последние месяцы правоохранительные органы и аналитики выявили несколько распространенных схем, связанных с отмыванием средств через NFT-рынки.

1. "Пузырь" с искусственно завышенными ценами

Одна из самых простых схем заключается в создании искусственного спроса на определенные NFT. Преступники покупают цифровые активы по заниженным ценам, а затем используют подставные счета или сговор для многократного повышения их стоимости. После этого они продают эти NFT на легальном рынке, получая "чистые" деньги.

2. Кросс-граничные переводы

Благодаря децентрализованной природе многих NFT-платформ, преступники могут легко переводить средства через границы, минуя традиционные банковские системы. Это особенно привлекательно для тех, кто хочет избежать строгого KYC (знай своего клиента) регулирования.

3. Скрытие средств в "мусорных" коллекциях

Некоторые преступники создают большие коллекции NFT с низкой художественной ценностью, но с высокой стоимостью. Затем они разбивают крупные суммы денег на множество мелких транзакций, покупая эти "мусорные" токены. Позже они могут продать их или использовать в качестве залога для получения легальных кредитов.

Разоблачения и расследования

В 2023 году несколько крупных бирж NFT, включая OpenSea и Rarible, были вынуждены ужесточить правила из- давления регуляторов. В частности, они ввели обязательное раскрытие информации о крупных сделках и подозрительной активности.

ФБР опубликовало отчет, в котором указывается, что объем отмываемых средств через NFT может достигать сотен миллионов долларов ежегодно. Агентство подчеркивает, что анонимность многих платформ делает их привлекательными для киберпреступников.

Как защититься?

Для инвесторов и коллекционеров эксперты рекомендуют:

• Изучать происхождение NFT и проверять репутацию продавца
• Обращать внимание на аномально высокие или низкие цены
• Использовать платформы с обязательной верификацией пользователей
• Избегать сделок с анонимными кошельками
• Следить за рекомендациями регуляторов и правоохранительных органов

Хотя NFT предлагают множество легитимных возможностей для художников, создателей и инвесторов, их потенциал для отмывания денег вызывает все большее беспокойство. Регуляторы по всему миру уже разрабатывают новые правила для контроля этого рынка, но баланс между инновациями и безопасностью remains сложной задачей.